📚 금융집짓기® 핵심 원리
Q. 금융집짓기®란?
CFP 오상열이 개발한 재무설계 방법론입니다. 실제 집을 지을 때 기초→기둥→지붕 순서가 있듯이, 금융도 순서가 있습니다. 기초공사(보험+비상예비) → 기둥공사(부채상환+저축+은퇴) → 지붕공사(투자+세금+부동산) 순서를 지켜야 무너지지 않는 금융집을 지을 수 있습니다.
Q. 부자지수가 높으면 금융집도 좋은가?
부자지수는 금융집의 '크기'를 나타냅니다. 하지만 크기만 크고 기초가 부실하면 무너집니다. 보험(기초)이 없는데 투자(지붕)만 하는 것은 기초 없는 집에 화려한 지붕을 얹는 것과 같습니다. 금융집짓기®는 7개 영역의 '균형'을 중시합니다.
Q. 7개 영역 중 가장 먼저 해야 할 것은?
① 비상예비자금(월소득×3~6개월) 확보 ② 보험 보장 점검 ③ 고금리 부채 상환 ④ 은퇴 준비 시작 ⑤ 목적별 저축 ⑥ 절세 전략 ⑦ 투자·부동산. 이 순서를 지키면 어떤 위기가 와도 흔들리지 않습니다.
※ 금융집짓기®는 오원트금융연구소의 등록 방법론입니다. 본 분석은 참고용이며 전문가 상담을 권장합니다.
© 오원트금융연구소 · CFP 오상열